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Ecco cosa devi sapere sugli investimenti in Opportunity Zone

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Vineyard Wind 1, il più grande progetto di parco eolico offshore negli Stati Uniti

Investire in zone di opportunità può aiutarti a differire il pagamento delle tasse sulle plusvalenze sui guadagni in conto capitale da altri investimenti, dandoti allo stesso tempo la possibilità di aiutare le comunità svantaggiate. Di 12 per cento degli Stati Uniti si trova in zone di opportunità designate, che esistono in ogni stato, territorio e nel Distretto di Columbia. Ma vale davvero la pena investire in zone di opportunità?

Un investimento in un fondo in una zona di opportunità può essere una grande opportunità se sei in grado di avere i tuoi soldi vincolati per molto tempo. Devi valutare attentamente la qualità di un fondo di investimento in zona di opportunità, proprio come faresti per qualsiasi altro tipo di investimento. Diamo un'occhiata più da vicino alle regole e alle tempistiche coinvolte in questo tipo di investimento.

Puoi differire il pagamento delle tasse sulle plusvalenze fino al 31 dicembre 2026

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Il principale incentivo su cui investire zone di opportunità è la capacità di utilizzare un fondo opportunità qualificato (QOF) per differire il pagamento delle imposte sulle plusvalenze sui profitti da altri investimenti. Hai una scadenza di 180 giorni dal giorno in cui realizzi le tue plusvalenze per investirle in un QOF e puoi differire il pagamento delle tasse sulle plusvalenze su eventuali guadagni in contanti o immobiliari realizzati dalle tue attività di investimento. Sebbene tu possa investire proprietà non monetarie in un QOF, potresti non essere in grado di richiedere vantaggi fiscali sull'intero investimento.

I vantaggi fiscali continuano dopo il 2026

Alcuni esperti temono che dopo la scadenza del periodo di differimento delle tasse il 31 dicembre 2026, gli investitori abbandoneranno questi fondi e subiranno una perdita generale di valore. Ma gli investimenti in zone di opportunità qualificate sono progettati per incentivare a lasciare i tuoi soldi in esse a lungo termine. Se mantieni il tuo investimento per cinque anni, sperimenterai un aumento del 10 percento base a gradini sul tuo investimento Dopo sette anni, otterrai un aumento della base del 15 percento. Dopo 10 anni, non pagherai alcuna imposta sulle plusvalenze sull'apprezzamento del tuo investimento.

Potrebbe essere necessario lasciare i tuoi soldi nel QOF fino alla scadenza del differimento dell'imposta per ricevere i benefici del differimento dell'imposta: potresti dover pagare imposte sulle plusvalenze su qualsiasi denaro che prelevi anticipatamente. È meglio fare questo tipo di investimento se puoi lasciare i tuoi soldi vincolati per almeno cinque anni. Dovrai essere paziente e accettare che investire in un QOF può significare rinunciare a opportunità di investimento che potrebbero venire in seguito.

Procedere con la dovuta cautela

Proprio come con qualsiasi altro investimento, è necessario esaminare attentamente la solidità finanziaria di un investimento in una zona di opportunità qualificata. Questi investimenti hanno molto in comune con altri investimenti immobiliari commerciali. È necessario garantire che l'investimento sia valido da solo, anche senza i vantaggi fiscali.

Aiuta a cercare un progetto che è già in corso. Se lo sponsor ha già acquistato materiale per l'edilizia e iniziato la costruzione, allora saprai che il tuo ritorno sull'investimento non sarà compromesso dalle fluttuazioni dei prezzi dei materiali. Se il progetto ha già dei finanziamenti, ha partner e ha ottenuto le approvazioni necessarie per andare avanti, puoi essere certo che procederà senza rallentamenti.

Poiché i fondi delle zone di opportunità sono un investimento a lungo termine, dovresti considerare le prospettive a lungo termine del tipo di proprietà in cui stai investendo. Ad esempio, le proprietà al dettaglio erano in declino da tempo anche prima che il COVID-19 forzasse le chiusure e ha fatto fallire molti piccoli rivenditori: un investimento in un grande progetto di vendita al dettaglio potrebbe non essere la scelta migliore. D'altra parte, il mercato immobiliare è teso e promette solo di rafforzarsi, quindi un investimento in proprietà residenziali multifamiliari potrebbe andare bene nei prossimi 10 anni.

Devi anche considerare l'area in cui si trova un progetto. Sebbene tutte le zone di opportunità si trovino in aree in difficoltà, alcune si trovano in posizioni migliori per lo sviluppo rispetto ad altre. Un progetto in un'area profondamente rurale potrebbe non offrire lo stesso potenziale di rendimento di un progetto in un'area urbana.

Gli investimenti nella zona di opportunità possono essere un ottimo modo per differire il pagamento delle tasse sulle plusvalenze sulle plusvalenze, rivitalizzando una comunità svantaggiata. Finché valuti questi investimenti allo stesso livello di qualsiasi altro investimento, puoi fare la differenza in una comunità in difficoltà e ottenere alcuni grandi vantaggi fiscali che ti aiuteranno a risparmiare un sacco di soldi nel corso della vita dell'investimento.

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